日前，临商银行自定义大额交易和可疑交易标准反洗钱监测系统生成数据包，顺利完成与反洗钱监测分析中心数据联机对接，并成功下载回执文件，标志着该行反洗钱自定义监测标准系统正式上线运行。

　　据了解，临商银行2012年被人总行确定为山东省唯一一家参与全国反洗钱综合试点的法人机构。自被确定为试点机构后，该行依据改革试点要求，按照风险为本的反洗钱工作要求，以客户身份特征和交易特征双重赋值加权分析法为基础，结合国内外各类案例交易特征和临沂辖区现金使用频繁等特点，自主建立了身份特征和行为交易两大类共80多条监测规则，通过优化组合，构建了全新的异常交易监测模型分析系统，实现了对异常交易的监测、预警、调查、跟踪、报告的自动化管理和客户风险等级的自动评估工作。该行反洗钱自定义监测标准系统运行后，将能有效提高可疑交易报告质量、减轻前台工作压力，为遏制打击洗钱等犯罪行为提供强大的支撑平台。